Política contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo

1. Objetivo de la política

El objetivo de esta política es garantizar que la empresa actúe conforme a los requisitos legales aplicables, prevenir el uso indebido de la plataforma con fines de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, y proteger a los clientes de la empresa y la integridad del sistema financiero de Israel.

2. Proceso de conocimiento del cliente (KYC)

Como condición para abrir una cuenta y realizar operaciones en la plataforma, todo cliente debe someterse a un proceso de identificación y verificación de identidad que incluye, entre otros:

• Presentación de un documento de identidad válido (cédula de identidad, pasaporte o licencia de conducir).
• Verificación de datos personales frente a registros públicos y/o servicios certificados de verificación de identidad.
• Declaración del origen de los fondos y el propósito del uso del servicio, según el nivel de riesgo del cliente.
• Para personas jurídicas: identificación de los accionistas de control y los beneficiarios finales conforme a los requisitos legales.

La empresa puede solicitar documentos y datos adicionales en cualquier momento, y negarse a abrir una cuenta o suspender una cuenta existente si no se ha completado el proceso de identificación requerido.

3. Clasificación de riesgo y monitoreo continuo

La empresa aplica un enfoque basado en el riesgo, según el cual cada cliente se clasifica en un nivel de riesgo según parámetros como el volumen de actividad esperado, el país de residencia, y las características reales de la actividad de la cuenta. Las cuentas clasificadas con un nivel de riesgo más alto están sujetas a controles reforzados y un monitoreo más frecuente.

Los sistemas de la empresa monitorean de forma continua y automática cualquier actividad inusual, incluyendo patrones de operación atípicos, transferencias a direcciones de billetera de alto riesgo, y fraccionamiento de transacciones destinado a evitar el umbral de reporte.

4. Reporte a las autoridades

De acuerdo con sus obligaciones legales, la empresa reportará a la Autoridad de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo cualquier actividad que genere sospecha razonable de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, y también reportará las transacciones sujetas a informe según el umbral establecido en las normativas. La empresa puede retrasar o bloquear una transacción pendiente de revisión, y no está obligada a revelar al cliente la existencia de dicho informe, de acuerdo con la prohibición de "divulgación" establecida por ley.

5. Conservación de registros

La empresa conserva registros de los datos de identificación, los documentos presentados y la documentación de las transacciones realizadas, durante el período requerido por ley (incluso después del cierre de la cuenta), para cumplir con los requisitos regulatorios y cooperar con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley cuando sea necesario.

6. Capacitación y control interno

Los empleados de la empresa que trabajan en áreas relevantes reciben capacitación sobre prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y se designa un oficial de cumplimiento responsable de implementar la política, el control continuo, y la actualización de los procedimientos según los cambios legislativos y regulatorios.

7. Actualización de la política

Esta política se revisa y actualiza periódicamente según los cambios en la ley, las directrices del regulador y la evaluación de riesgos de la empresa. La versión vinculante es la publicada en el sitio en la fecha correspondiente.

8. Contacto

Las preguntas sobre esta política pueden dirigirse al oficial de cumplimiento de la empresa por correo electrónico compliance@tinq.co.il.