Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма
Последнее обновление: июль 2026
TINQ действует в соответствии с Законом о противодействии отмыванию денег 2000 г. и указаниями Управления по регулированию рынка капитала, страхования и сбережений, применимыми к поставщикам услуг с финансовыми активами. Этот документ описывает основные принципы политики компании по предотвращению использования её услуг для отмывания денег или финансирования терроризма.
1. Цель политики
Цель этой политики - обеспечить, чтобы компания действовала в соответствии с требованиями применимого законодательства, предотвращать злоупотребление платформой в целях отмывания денег или финансирования терроризма, и защищать клиентов компании и целостность финансовой системы Израиля.
2. Процедура идентификации клиента (KYC)
В качестве условия для открытия счёта и совершения операций на платформе, каждый клиент обязан пройти процедуру идентификации и верификации личности, включающую, среди прочего:
- Предъявление действительного удостоверения личности (удостоверение личности, паспорт или водительские права).
- Проверка личных данных по государственным реестрам и/или сертифицированным сервисам верификации личности.
- Декларация источника средств и цели использования услуги, в соответствии с уровнем риска клиента.
- Для юридических лиц: идентификация контролирующих акционеров и бенефициарных владельцев в соответствии с требованиями закона.
Компания вправе запросить дополнительные документы и данные в любое время, а также отказать в открытии счёта или приостановить существующий счёт, если требуемая процедура идентификации не завершена.
3. Классификация рисков и постоянный мониторинг
Компания применяет подход, основанный на оценке риска (Risk-Based Approach), согласно которому каждый клиент классифицируется по уровню риска на основе таких параметров, как ожидаемый объём деятельности, страна проживания и фактические характеристики активности на счёте. Счета, отнесённые к более высокому уровню риска, подлежат усиленным проверкам и более частому мониторингу.
Системы компании непрерывно и автоматически отслеживают нетипичную активность, включая необычные торговые паттерны, переводы на кошельки с высоким риском, и дробление транзакций с целью избежать порога отчётности.
4. Отчётность перед органами власти
В соответствии со своими обязанностями по закону, компания будет сообщать в Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма о деятельности, вызывающей разумное подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма, а также будет сообщать о транзакциях, подлежащих отчётности согласно установленному в положениях порогу. Компания вправе задержать или заблокировать транзакцию, ожидающую проверки, и не обязана раскрывать клиенту факт наличия такого сообщения, в соответствии с установленным законом запретом на "разглашение".
5. Хранение записей
Компания хранит записи идентификационных данных, предоставленных документов и документацию совершённых транзакций в течение периода, требуемого законом (в том числе после закрытия счёта), для соблюдения нормативных требований и сотрудничества с правоохранительными органами при необходимости.
6. Обучение и внутренний контроль
Сотрудники компании, работающие в соответствующих областях, проходят обучение по вопросам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а за выполнение обязательств компании отвечает комплаенс-офицер, ответственный за внедрение политики, постоянный контроль и обновление процедур в соответствии с изменениями законодательства и регулирования.
7. Обновление политики
Данная политика периодически пересматривается и обновляется в соответствии с изменениями в законодательстве, указаниями регулятора и оценкой рисков компании. Обязательной является версия, опубликованная на сайте на соответствующую дату.
8. Контакты
Вопросы, касающиеся данной политики, можно направлять комплаенс-офицеру компании по электронной почте compliance@tinq.co.il.